A saúde financeira da empresa depende de um controle adequado das movimentações financeiras e dos saldos corretos de contas.
Sem estes controles não é possível saber a disponibilidade financeira da empresa, nem utilizar os relatórios e as ferramentas de gestão de fluxo de caixa corretamente, e a “conciliação bancária” é o processo que ajuda à manter e executar estes controles.
A conciliação bancária é simplesmente conferir se as movimentações lançadas no software estão de acordo com os extratos bancários. E é importante que exista uma interface “amigável” para facilitar esta conferência.
Conciliação Bancária Manual
Informações da conta bancária. Os totais facilitam a conferência com os totais apresentados no extrato. A “diferença” indica o valor restante para completar a conciliação
Saldos do extrato. Informe as datas e saldos do extrato bancário. Estas informações normalmente encontram-se no início do extrato bancário
Movimentos. Movimentações bancárias registrada no software para a conta bancária e período
Conciliado. Confronte as movimentações com os lançamentos no extrato bancário. Marque as movimentações como “conciliadas” quando encontradas no extrato
Filtro. É possível filtrar as movimentações “conciliadas” e “não conciliadas”
Movimento bancário. Informações do movimento bancário desejado
Adiar. Se for preciso corrigir ou incluir um movimento, pagar um título, verificar um recebimento, etc, salve a conciliação e retorne mais tarde para terminá-la
Conciliar. Se tudo estiver ok (sem diferença) salve a conciliação. Todas as movimentações estarão marcadas como conciliadas (não permitem alteração para preservar o fechamento do saldo no período)
Mais informações
Para saber mais sobre o processo de conciliação bancária consulte na Wikipedia.